记者观察网山西1月23日电（权美玲 通讯员 张杰）平遥农商银行坚持党建引领，严格遵循相关法律法规及监管要求，以筑牢金融风险防线为目标，全面推进洗钱风险管理工作，切实履行反洗钱义务，持续完善风险防控体系，各项反洗钱工作扎实有序、成效显著。

组织架构与制度建设持续夯实。一方面，深化董监高履职考核与反洗钱工作的深度绑定，通过科学考核机制强化高管层反洗钱责任意识，推动其主动参与工作决策与部署，确保反洗钱工作在高层高效推进。另一方面，完善三道防线履职体系，反洗钱监测中心依托监测系统向各网点及条线部门下发风险点、开展信息治理，构建起监测、执行、治理协同发力的防控格局。此外，该行系统梳理反洗钱内控制度，结合当前工作要求优化完善，为反洗钱工作开展提供坚实制度支撑。

客户管理精准施策防风险。在客户尽职调查环节，该行全面开展新开客户身份信息收集与核实工作，同步完成受益人识别，为后续风险评估筑牢基础；针对对公客户，依据上级风险提示开展专项排查，重点关注高风险特征企业及交易限额较高账户，全面掌握客户交易特征。对排查发现的风险账户，及时采取止付、冻结等管控措施，切实守住风险底线。同时，完成新开及存量客户风险评级，开展业务及特约商户洗钱风险评估，稳步推进全辖企业受益人备案工作。

风险监测与报告严谨规范。该行以大额交易报告义务为核心，严格按规定开展大额交易监测，确保交易信息及时、准确记录并上报，实现大额交易可追溯、可监管。在可疑交易排查方面，组建专业分析团队，细致梳理海量交易数据，经严谨分析甄别后，精准筛选并上报可疑案例，为监管部门打击洗钱活动提供了有效线索。

检查整改与宣传培训双向发力。一是扎实开展反洗钱专项自查，实现辖内营业网点全覆盖，对排查发现的问题建立台账，明确整改措施、责任人和时限，督促限期整改到位，并对相关责任人严肃追责，形成闭环管理。二是依托“3·15”金融消费者权益保护日、金融教育宣传月等重要契机，深入学校、社区、商圈、农村等场景开展宣传，重点提醒相关人群守好“金融安全门”，有效扩大宣传覆盖面与社会知晓度，显著提升公众反洗钱意识。三是按年度计划组织反洗钱专题培训，内容涵盖法律法规、内控制度、风险评估、系统操作等核心模块，重点强化岗位人员履职精细化水平与专业判断能力，全面提升全行反洗钱队伍专业素养。

下一步，平遥农商银行将持续巩固反洗钱工作成效，不断优化风险防控机制，提升洗钱风险防范化解能力，以更扎实的举措履行反洗钱义务，为维护县域金融安全稳定、护航地方经济高质量发展贡献金融力量。